แชทกับเรา

บริการการจัดสรร
ทรัพย์สิน

จุดเด่นของบริการ

  • กระจายความเสี่ยงอย่างเหมาะสม
  • เพิ่มประสิทธิภาพการลงทุน
  • รับมือความผันผวนได้ดี
สนใจรับบริการนี้ Add Line

การวางแผนการจัดสรรทรัพย์สิน คืออะไร?

เกือบทศวรรษที่ผ่านมาคนไทยส่วนใหญ่ต้องเผชิญกับปัญหาปากท้องทำให้เมื่อได้รับรายได้จากการประกอบอาชีพมา
ก็มักจะเก็บไว้อย่างปลอดภัยในบัญชีซะมากกว่าจะมาหยิบไปกระจายลงทุนในแต่ละรูปแบบที่ตนสนใจ
เนื่องจากกังวลว่าจะขาดทุน เพราะทุกการลงทุนมีความเสี่ยง จนอาจหลงลืมไปว่าการฝากเงิน
ไว้ในบัญชีก็มีโอกาสที่มูลค่าลดลงจากปัญหาเงินเฟ้อและอื่นๆ ได้เสมอ จึงจำเป็นต้อง ‘จัดสรรทรัพย์สิน’


เทคนิคจัดสรรทรัพย์สินอย่างมีคุณภาพ

พื้นฐานสำคัญเริ่มต้นจากความรู้

ความรู้และความเข้าใจคือรากฐานของการลงทุน อย่างมีคุณภาพ
เนื่องจากความไม่รู้ถือเป็นหนึ่งใน ความเสี่ยงที่สำคัญที่สุดของการลงทุน
การจัดสรร ทรัพย์สินจะเกิดประสิทธิภาพได้ก็ต่อเมื่อผู้ลงทุน
มีความเข้าใจในหลักการ กลไก และความเสี่ยงของ การลงทุนอย่างรอบด้าน

เข้าใจพฤติกรรมของสินทรัพย์

ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะและพฤติกรรมของสินทรัพย์ลงทุน ประเภทต่าง ๆ
ไม่ว่าจะเป็นหุ้น ตราสารหนี้ กองทุนรวม หรือสินทรัพย์ทางเลือก
เพื่อให้สามารถเลือกลงทุนได้อย่างเหมาะสม กับเป้าหมาย
และลงทุนได้อย่างมั่นใจมากยิ่งขึ้น

ลงทุนในสิ่งที่เหมาะสมและสนใจ

การลงทุนในอุตสาหกรรมหรือธุรกิจที่ตนเองสนใจ จะช่วยให้ผู้ลงทุนติดตามข้อมูล
ข่าวสาร และแนวโน้ม ของหลักทรัพย์ได้อย่างสม่ำเสมอ ส่งผลให้สามารถ
ประเมินโอกาสและความเสี่ยงได้ดียิ่งขึ้น และตัดสินใจ ลงทุนได้อย่างมีเหตุผล

ปรับพอร์ตการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ

การบริหารพอร์ตลงทุนควรมีการติดตามและ ปรับเปลี่ยนอย่างต่อเนื่อง
หากพบว่าสินทรัพย์ บางรายการไม่สร้างผลตอบแทนหรือมีความเสี่ยงสูง
อาจพิจารณาปรับลดหรือขายออก ทั้งนี้ ยกเว้นกรณี ที่เน้นการลงทุน
เพื่อรับปันผลในระยะยาว ขณะเดียวกัน ควรเพิ่มสัดส่วนสินทรัพย์
ที่มีศักยภาพเพื่อเสริมความแข็งแกร่งให้กับพอร์ตการลงทุนโดยรวม

ปัญหาที่พบบ่อย เมื่อไม่มีการวางแผน
การเงินส่วนบุคคลอย่างละเอียด

การวางแผนการเงินส่วนบุคคล เป็นสิ่งสำคัญที่จะช่วยให้ชีวิตทางการเงินของ แต่ละบุคคล มีความมั่นคง และสามารถ ตอบสนองต่อความต้องการในอนาคตได้ หากไม่มีการวางแผน ที่ดีและละเอียดถี่ถ้วน ก็อาจเกิด ปัญหาหลายประการที่ส่งผล ต่อการดำเนินชีวิตใน ระยะ ยาว โดยปัญหาที่มักพบ ได้บ่อยจากการขาดการ วางแผนทางการเงินส่วนบุคคล ได้แก่

การขาดการควบคุมการใช้จ่าย

ไม่มีการกำหนดงบประมาณรายเดือนที่ชัดเจน อาจทำให้ใช้จ่ายเกินรายได้ พฤติกรรมการใช้เงินที่ไม่เป็นระบบส่งผลให้เกิดหนี้สะสม ในระยะยาวอาจกระทบต่อความมั่นคงทางการเงินโดยรวม

ไม่มีเงินสำรองฉุกเฉิน

การไม่มีการบริหารการเงินส่วนบุคคลอย่างรอบคอบ จะทำให้คุณไม่มีการจัด เตรียมเงินสำรองฉุกเฉินเพื่อใช้ในกรณีที่เกิดเหตุการณ์ไม่คาดคิด เช่น การเจ็บป่วย หรือการสูญเสียงาน ซึ่งอาจทำให้เกิดความเครียดและ ภาระ ทางการเงินใน ช่วงเวลาที่สำคัญ

ความไม่มั่นคงในเรื่องการเกษียณ

การไม่ออมเงินระยะยาวอย่างต่อเนื่อง ทำให้ไม่มั่นใจว่าเงินจะเพียงพอหลังเกษียณ การขาดเป้าหมายที่ชัดเจนอาจทำให้การออมไม่เป็นระบบ ผลลัพธ์คือความกังวลต่อคุณภาพชีวิตในอนาคต

การขาดการวางแผนหนี้สิน

ไม่มีการจัดลำดับความสำคัญของหนี้ อาจทำให้ดอกเบี้ยสะสมเพิ่มขึ้น การผ่อนชำระที่ไม่สม่ำเสมออาจกระทบต่อเครดิตทางการเงิน หนี้ระยะยาวที่ไม่มีแผนจัดการชัดเจน จะลดความสามารถในการออมและลงทุน

ขาดเป้าหมายทางการเงิน

เมื่อไม่มีเป้าหมาย เช่น การซื้อบ้าน เกษียณ หรือการลงทุน การใช้เงินอาจไร้ทิศทาง การตัดสินใจทางการเงินจึงมักเกิดจากสถานการณ์เฉพาะหน้า การกำหนดเป้าหมายที่ชัดเจนช่วยสร้างวินัยและความต่อเนื่องในการบริหารเงิน

เรามีประสบการณ์
เป็นที่ปรึกษาด้าน
การวางแผนการเงิน
ส่วนบุคคลอย่าง
ละเอียด

ทำไมต้องเลือก Money Adwise
ในการวางแผนการเงินส่วนบุคคล

สำหรับผู้ที่สนใจเริ่มต้นลงทุนในต่างประเทศ ไม่ว่าจะเป็นการลงทุนในกองทุนต่างประเทศ หรือ ผลิตภัณฑ์การลงทุนรูปแบบอื่น ๆ Money Adwise พร้อมเป็นที่ปรึกษาด้วยบริการการวางแผน ลงทุนต่างประเทศเพื่อช่วยให้คุณเริ่มต้นวางแผนอย่างมีประสิทธิภาพอย่างครบวงจร ตั้งแต่การ ออกแบบพอร์ตการลงทุน รวมถึงการช่วยให้คำปรึกษาเกี่ยวกับเครื่องมือทางการเงินที่เหมาะสม กับการลงทุน เพื่อสร้างความมั่งคงทางด้านการเงินในระยะยาว เริ่มต้นปรึกษาเกี่ยวกับการลงทุน ต่างประเทศกับ Money Adwise เพื่อรับผลตอบแทน 5% - 7% ต่อปี*

*การลงทุนมีความเสี่ยง ผลตอบแทนที่ได้อาจมีความคลาดเคลื่อนตามปัจจัยหลายประกา

Money Adwise ให้บริการด้วยความเข้าใจ ยึดหลักความ
ต้องการและเป้าหมายของนักลงทุน เป็นหลัก

พวกเราให้บริการโดยทีมงานมืออาชีพได้รับ คุณวุฒิทางด้านการวางแผนการเงินระดับโลก Certified Financial Planner (CFP) ที่ดูแลโดยสมาคมนักวางแผน การเงินไทย (TFPA) และ Financial Planning Standards Board (FPSB)

ปรึกษาทุกเรื่องได้ตลอดการลงทุน โดยคุณจะได้รับการดูแลจาก
ทีมผู้เชี่ยวชาญ ซึ่งประกอบไปด้วยนักวางแผนการเงิน CFP®
และผู้เชี่ยวชาญเฉพาะด้าน เพื่อวิเคราะห์และแนะนำ
การลงทุนให้คุณอย่างครอบคลุม

พวกเราให้บริการโดยทีมงานมืออาชีพ ได้รับคุณวุฒิ
ทางด้านการวางแผนการเงินระดับโลก Certified Financial
Planner (CFP) ที่ดูแล โดยสมาคมนักวางแผนการเงินไทย
(TFPA) และ Financial Planning Standards
Board (FPSB)

ไว้ใจ Money Adwise
ให้วางแผนการลงทุนของคุณ

เริ่มต้นลงทุนตั้งแต่วันนี้ เพื่ออนาคตทางการเงินที่มั่นคง เลือก Money Adwise พันธมิตรด้านการลงทุน ที่พร้อมให้คำปรึกษาและวางแผนการลงทุนอย่างครบ วงจร ตั้งแต่การจัดสรรพอร์ตการลงทุน การคัดเลือกกองทุนที่เหมาะสมไปจนถึง การติดตาม ผลอย่างต่อเนื่อง เพื่อให้คุณก้าวไปสู่เป้าหมายทางการเงิน ได้อย่าง มั่นใจ

Money Adwise ให้ความสำคัญกับความโปร่งใส ซื่อสัตย์ และตรวจสอบได้ เพื่อให้คุณมั่นใจว่าทุกคำแนะนำ ที่ได้รับเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพและให้ ผลตอบแทน ที่คุ้มค่า ในระยะยาว หากคุณกำลังมองหาผู้ช่วยในการจัดการ การเงินส่วนบุคคล เราพร้อมให้คำปรึกษา ลงทะเบียนเพื่อเริ่มต้นเส้นทางการเงินที่มั่นคงของคุณ ได้เลยวันนี้!

ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญฟรี! ในครั้งแรก

สนใจรับบริการนี้ Add Line

รัฐพล วชิรเมฆากุ

Senior Financial Planner

จิณณรักษ์ เจตน์รังสรรค์

Senior Financial Planner