Add Line
ยึดผู้ใช้บริการเป็นศูนย์กลาง : Money Adwise ให้บริการด้วยความเข้าใจ ยึดความต้องการ งบประมาณ และเป้าหมายชีวิตของคุณเป็นหลัก โดยเน้นการให้ความรู้และไม่ยัดเยียดขายสินค้าเกินจำเป็น
บริการการจัดสรร
ทรัพย์สิน
จุดเด่นของบริการ
- กระจายความเสี่ยงอย่างเหมาะสม
- เพิ่มประสิทธิภาพการลงทุน
- รับมือความผันผวนได้ดี
การวางแผนการจัดสรรทรัพย์สิน คืออะไร?
เกือบทศวรรษที่ผ่านมาคนไทยส่วนใหญ่ต้องเผชิญกับปัญหาปากท้องทำให้เมื่อได้รับรายได้จากการประกอบอาชีพมา
ก็มักจะเก็บไว้อย่างปลอดภัยในบัญชีซะมากกว่าจะมาหยิบไปกระจายลงทุนในแต่ละรูปแบบที่ตนสนใจ
เนื่องจากกังวลว่าจะขาดทุน เพราะทุกการลงทุนมีความเสี่ยง จนอาจหลงลืมไปว่าการฝากเงิน
ไว้ในบัญชีก็มีโอกาสที่มูลค่าลดลงจากปัญหาเงินเฟ้อและอื่นๆ ได้เสมอ จึงจำเป็นต้อง ‘จัดสรรทรัพย์สิน’
เทคนิคจัดสรรทรัพย์สินอย่างมีคุณภาพ
พื้นฐานสำคัญเริ่มต้นจากความรู้
ความรู้และความเข้าใจคือรากฐานของการลงทุน อย่างมีคุณภาพ
เนื่องจากความไม่รู้ถือเป็นหนึ่งใน
ความเสี่ยงที่สำคัญที่สุดของการลงทุน
การจัดสรร
ทรัพย์สินจะเกิดประสิทธิภาพได้ก็ต่อเมื่อผู้ลงทุน
มีความเข้าใจในหลักการ กลไก และความเสี่ยงของ
การลงทุนอย่างรอบด้าน
เข้าใจพฤติกรรมของสินทรัพย์
ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะและพฤติกรรมของสินทรัพย์ลงทุน
ประเภทต่าง
ๆ
ไม่ว่าจะเป็นหุ้น
ตราสารหนี้ กองทุนรวม หรือสินทรัพย์ทางเลือก
เพื่อให้สามารถเลือกลงทุนได้อย่างเหมาะสม
กับเป้าหมาย
และลงทุนได้อย่างมั่นใจมากยิ่งขึ้น
ลงทุนในสิ่งที่เหมาะสมและสนใจ
การลงทุนในอุตสาหกรรมหรือธุรกิจที่ตนเองสนใจ
จะช่วยให้ผู้ลงทุนติดตามข้อมูล
ข่าวสาร และแนวโน้ม
ของหลักทรัพย์ได้อย่างสม่ำเสมอ ส่งผลให้สามารถ
ประเมินโอกาสและความเสี่ยงได้ดียิ่งขึ้น
และตัดสินใจ ลงทุนได้อย่างมีเหตุผล
ปรับพอร์ตการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ
การบริหารพอร์ตลงทุนควรมีการติดตามและ ปรับเปลี่ยนอย่างต่อเนื่อง
หากพบว่าสินทรัพย์
บางรายการไม่สร้างผลตอบแทนหรือมีความเสี่ยงสูง
อาจพิจารณาปรับลดหรือขายออก ทั้งนี้ ยกเว้นกรณี
ที่เน้นการลงทุน
เพื่อรับปันผลในระยะยาว ขณะเดียวกัน
ควรเพิ่มสัดส่วนสินทรัพย์
ที่มีศักยภาพเพื่อเสริมความแข็งแกร่งให้กับพอร์ตการลงทุนโดยรวม
ปัญหาที่พบบ่อย เมื่อไม่มีการวางแผน
การเงินส่วนบุคคลอย่างละเอียด
การวางแผนการเงินส่วนบุคคล เป็นสิ่งสำคัญที่จะช่วยให้ชีวิตทางการเงินของ แต่ละบุคคล มีความมั่นคง และสามารถ ตอบสนองต่อความต้องการในอนาคตได้ หากไม่มีการวางแผน ที่ดีและละเอียดถี่ถ้วน ก็อาจเกิด ปัญหาหลายประการที่ส่งผล ต่อการดำเนินชีวิตใน ระยะ ยาว โดยปัญหาที่มักพบ ได้บ่อยจากการขาดการ วางแผนทางการเงินส่วนบุคคล ได้แก่
การขาดการควบคุมการใช้จ่าย
ไม่มีการกำหนดงบประมาณรายเดือนที่ชัดเจน อาจทำให้ใช้จ่ายเกินรายได้ พฤติกรรมการใช้เงินที่ไม่เป็นระบบส่งผลให้เกิดหนี้สะสม ในระยะยาวอาจกระทบต่อความมั่นคงทางการเงินโดยรวม
ไม่มีเงินสำรองฉุกเฉิน
การไม่มีการบริหารการเงินส่วนบุคคลอย่างรอบคอบ จะทำให้คุณไม่มีการจัด เตรียมเงินสำรองฉุกเฉินเพื่อใช้ในกรณีที่เกิดเหตุการณ์ไม่คาดคิด เช่น การเจ็บป่วย หรือการสูญเสียงาน ซึ่งอาจทำให้เกิดความเครียดและ ภาระ ทางการเงินใน ช่วงเวลาที่สำคัญ
ความไม่มั่นคงในเรื่องการเกษียณ
การไม่ออมเงินระยะยาวอย่างต่อเนื่อง ทำให้ไม่มั่นใจว่าเงินจะเพียงพอหลังเกษียณ การขาดเป้าหมายที่ชัดเจนอาจทำให้การออมไม่เป็นระบบ ผลลัพธ์คือความกังวลต่อคุณภาพชีวิตในอนาคต
การขาดการวางแผนหนี้สิน
ไม่มีการจัดลำดับความสำคัญของหนี้ อาจทำให้ดอกเบี้ยสะสมเพิ่มขึ้น การผ่อนชำระที่ไม่สม่ำเสมออาจกระทบต่อเครดิตทางการเงิน หนี้ระยะยาวที่ไม่มีแผนจัดการชัดเจน จะลดความสามารถในการออมและลงทุน
ขาดเป้าหมายทางการเงิน
เมื่อไม่มีเป้าหมาย เช่น การซื้อบ้าน เกษียณ หรือการลงทุน การใช้เงินอาจไร้ทิศทาง การตัดสินใจทางการเงินจึงมักเกิดจากสถานการณ์เฉพาะหน้า การกำหนดเป้าหมายที่ชัดเจนช่วยสร้างวินัยและความต่อเนื่องในการบริหารเงิน
เรามีประสบการณ์
เป็นที่ปรึกษาด้าน
การวางแผนการเงิน
ส่วนบุคคลอย่าง
ละเอียด
เป็นที่ปรึกษาด้าน
การวางแผนการเงิน
ส่วนบุคคลอย่าง
ละเอียด
ทำไมต้องเลือกวางแผนประกันชีวิตและ
ประกันสุขภาพกับ Money Adwise ?
สำหรับผู้ที่ต้องการสร้างความมั่นคงและอุดรอยรั่วทางการเงิน ไม่ว่าจะเป็นการวางแผนประกันชีวิต ประกันสุขภาพ ประกันควบการลงทุน (Unit-Linked) ตลอดจนการวางแผนประกันมรดก Money Adwise พร้อมเป็นที่ปรึกษาช่วยคุณวางแผนประกันแบบครบวงจร ตั้งแต่การวิเคราะห์ความเสี่ยง ออกแบบความคุ้มครองที่พอดีตัว ไปจนถึงการคัดเลือกแบบประกันที่คุ้มค่าและสอดคล้องกับงบประมาณของคุณที่สุด เพื่อสร้างเกราะป้องกันความมั่งคั่งให้คุณและครอบครัวในระยะยาว
*ผู้ซื้อควรทำความเข้าใจรายละเอียดความคุ้มครองและเงื่อนไขก่อนตัดสินใจทำประกันภัยทุกครั้ง
ดูแลโดยผู้เชี่ยวชาญตัวจริง : ให้บริการโดยทีมงานมืออาชีพที่ได้รับคุณวุฒิการวางแผนการเงินระดับโลก Certified Financial Planner (CFP®) ซึ่งรับรองโดยสมาคมนักวางแผนการเงินไทย (TFPA) และ Financial Planning Standards Board (FPSB)
ดูแลเคียงข้างตลอดกรมธรรม์ : คุณจะได้รับการดูแลอย่างต่อเนื่องจากทีมนักวางแผนการเงิน CFP® และผู้เชี่ยวชาญเฉพาะด้าน เพื่อคอยทบทวนและปรับเปลี่ยนแผนความคุ้มครองให้ตอบโจทย์ครอบคลุมทุกการเปลี่ยนแปลงในแต่ละช่วงชีวิตของคุณ
มั่นใจให้ Money Adwise
วางแผนประกันชีวิตและสุขภาพให้คุณ
เริ่มต้นวางแผนป้องกันความเสี่ยงตั้งแต่วันนี้ เพื่อสร้างรากฐานทางการเงินที่มั่นคง เลือก Money Adwise พันธมิตรด้านการวางแผนการเงิน ที่พร้อมให้คำปรึกษาและออกแบบแผนประกันอย่างครบวงจร ตั้งแต่การวิเคราะห์ความเสี่ยง คัดเลือกความคุ้มครองที่เหมาะสม ไปจนถึงการดูแลและทบทวนกรมธรรม์อย่างต่อเนื่อง เพื่อให้คุณใช้ชีวิตและก้าวไปสู่เป้าหมายได้อย่างมั่นใจ
Money Adwise ให้ความสำคัญกับความโปร่งใส ซื่อสัตย์ และเป็นกลาง เพื่อให้คุณมั่นใจว่าทุกคำแนะนำที่ได้รับนั้นตอบโจทย์ความต้องการอย่างแท้จริง และมอบความคุ้มครองที่คุ้มค่ากับเบี้ยประกันภัยที่จ่ายไปในระยะยาว หากคุณกำลังมองหาผู้ช่วยในการจัดระเบียบกรมธรรม์และวางแผนประกัน เราพร้อมให้คำปรึกษา ลงทะเบียนเพื่อสร้างเกราะป้องกันทางการเงินที่แข็งแกร่งของคุณได้เลย
ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญครั้งแรก ฟรี
รัฐพล วชิรเมฆากุล
Senior Financial Planner
จิณณรักษ์ เจตน์รังสรรค์
Senior Financial Planner
นัดปรึกษาครั้งแรกเพื่อ
รับฟังรายละเอียดบริการ
(ไม่เสียค่าใช้จ่าย)
พูดคุยผ่าน Zoom Meeting
ระยะเวลาประมาณ 1 ชม.
