Add Line
ยึดผู้ใช้บริการเป็นศูนย์กลาง : Money Adwise ให้บริการด้วยความเข้าใจ ยึดความต้องการ งบประมาณ และเป้าหมายชีวิตของคุณเป็นหลัก โดยเน้นการให้ความรู้และไม่ยัดเยียดขายสินค้าเกินจำเป็น
บริการวางแผน
การลงทุนในและต่างประเทศ
จุดเด่นของบริการ
- วางแผนการเงินแบบองค์รวมควบคู่การลงทุน
- ออกแบบพอร์ตต่างประเทศเฉพาะบุคคล
- ให้คำปรึกษาโดยนักวางแผนการเงินมืออาชีพ
เริ่มต้นวางแผนลงทุนในกองทุนต่างประเทศ
อย่างมีประสิทธิภาพกับ Money Adwise
Money Adwise ให้บริการที่ปรึกษาด้านการลงทุนทั้งในประเทศและต่างประเทศ โดยมีการวางแผนทั้งใน
ด้านของการเงินและการลงทุนอย่างครอบคลุม
ภายใต้ความมุ่งมั่นที่จะยึดความต้องการของแต่ละบุคคลเป็นหลัก
เพื่อเป็นการสร้างโอกาส ให้คำแนะนำ
มอบความรู้ให้คนที่มีความสนใจเกี่ยวกับการวางแผนทางการเงินได้อย่าง
ครบถ้วนในทุกมิติของการเงินส่วนบุคคล (Total Wealth Advice) รวมไปถึงการวางโครงสร้างกิจการ
ไม่ว่า
จะเป็นกิจการส่วนตัวหรือกิจการครอบครัว ไปพร้อม ๆ
กับการสร้างความรู้และความเข้าใจให้กับผู้ที่เข้ารับคำปรึกษา
เพื่อป้องกันการเกิดปัญหาความผิดพลาดเกี่ยวกับกฎหมายธุรกิจ รวมไปถึงการลงทุนในกองทุนต่างประเทศ
การลงทุนในต่างประเทศ มีกี่ประเภท
การลงทุนในกองทุนรวมต่างประเทศ สามารถดำเนินการได้ใน 2 แนวทางหลัก ซึ่งแตกต่างกันตามรูปแบบ
การบริหารจัดการของบริษัทหลักทรัพย์ในประเทศไทย
โดยแต่ละวิธีมีข้อดีและข้อจำกัดที่นักลงทุนควรพิจารณา
ก่อนตัดสินใจลงทุน
บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.)
บริหารจัดการด้วยตนเอง
กองทุนต่างประเทศในรูปแบบนี้ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) จะเป็นผู้บริหารจัดการกองทุนเองโดยตรง โดยนำเงินไปลงทุนในหลักทรัพย์หรือสินทรัพย์ทางการเงินของต่างประเทศ เช่น หุ้น ตราสารหนี้ หรือสัญญาซื้อขายล่วงหน้า ซึ่งมีผลตอบแทนที่อ้างอิงจากตัวแปรต่าง ๆ เช่น ดัชนีราคาหุ้น ราคาทองคำ หรือน้ำมันดิบ
ข้อได้เปรียบของแนวทางนี้คือ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) สามารถควบคุม กลยุทธ์การลงทุน เองทั้งหมด ปรับเปลี่ยนพอร์ตได้ตามสถานการณ์ตลาด และมีอิสระในการเลือก หลักทรัพย์ที่มีศักยภาพสูงอย่างไรก็ตามอาจมีข้อจำกัดด้านข้อมูลเชิงลึกของตลาด ต่างประเทศ หรือเครือข่ายที่ไม่ครอบคลุมเท่ากับผู้จัดการกองทุนท้องถิ่นในประเทศนั้น ๆ
บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.)
ลงทุนผ่าน
กองทุนรวมที่บริหารโดยผู้จัดการกองทุนต่างประเทศ
กองทุนต่างประเทศในรูปแบบนี้ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) จะไม่บริหารการลงทุน โดยตรง แต่เลือกซื้อกองทุนรวมที่ดำเนินการโดยผู้จัดการกองทุนในต่างประเทศ ซึ่งสามารถ ทำได้ผ่าน 2 รูปแบบหลัก ได้แก่
1. Feeder Fund กองทุนรวมต่างประเทศที่นำเงินไปลงทุนในกองทุนหลัก (Master Fund) เพียงกองทุนเดียว ซึ่งหมายความว่านโยบายและผลตอบแทนของการลงทุนจะเป็นไปตามกองทุน หลักที่เลือกไว้ นักลงทุนไทยจึงได้รับโอกาสเข้าถึงตลาดการลงทุนต่างประเทศผ่านกองทุนที่มี ผู้เชี่ยวชาญในท้องถิ่นเป็นผู้บริหาร
2. Fund of Funds (FoF) เป็นกองทุนรวมที่กระจายเงินลงทุนไปในกองทุนรวมต่างประเทศ หลายกอง โดยบริษัทหลักทรัพย์ไทยจะเป็นผู้เลือกและกำหนดสัดส่วนการลงทุนในแต่ละกองทุน รวมถึงสามารถปรับเปลี่ยนกลยุทธ์ได้ตามสถานการณ์ตลาด ทั้งนี้ยังอยู่ภายใต้หลักเกณฑ์ ที่สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) กำหนด
ผู้ที่เหมาะกับการลงทุนในกองทุน
ต่างประเทศมีใครบ้าง?
การลงทุนเป็นสิ่งที่มีความเสี่ยง สำหรับผู้ที่กำลังสนใจเกี่ยวกับการลงทุนในกองทุนต่างประเทศหรือกองทุนหุ้นต่างประเทศ แต่ยังไม่มีความรู้มากพอ ยังขาดประสบการณ์ และไม่รู้ว่าควรเริ่มต้นจากตรงไหน เรามีเช็กลิสต์สำหรับผู้ที่มี ความพร้อมและความเหมาะสมในการลงทุน ให้ทุกท่านลองตรวจสอบว่าตนเองมีคุณสมบัติตามนี้หรือไม่
นักลงทุนที่มีประสบการณ์
เข้าใจพื้นฐานการลงทุน ต่างประเทศ มีเวลาศึกษาและ ติดตามความเป็นไปของตลาด
ผู้ที่ต้องการผลตอบแทนสูง
ผู้ที่ต้องการผลตอบแทนจากการ
ลงทุนสูง
สามารถรับความเสี่ยงสูง
เช่น
ความเสี่ยงจากอัตรา
แลกเปลี่ยนสกุลเงิน
ผู้ที่ต้องการลงทุนในระยะยาว
อาจจะเป็นผู้ที่มีอายุน้อย หรือผู้ที่ ต้องการบริหารทรัพย์สินให้กับ ครอบครัวก็ได้เช่นกัน
ผู้ที่ต้องการกำหนดสัดส่วนเอง
ผู้ที่ต้องการกำหนดสัดส่วนการลงทุนได้ด้วยตัวเองโดยมีนักวาง แผนการเงินเป็นที่ปรึกษา
ผู้ที่ต้องการสร้างความมั่นคง
ผู้ที่กำลังมองหาโอกาสในการสร้างความมั่งคงด้านการเงินให้กับตนเอง
ทำไมต้องเลือกวางแผนประกันชีวิตและ
ประกันสุขภาพกับ Money Adwise ?
สำหรับผู้ที่ต้องการสร้างความมั่นคงและอุดรอยรั่วทางการเงิน ไม่ว่าจะเป็นการวางแผนประกันชีวิต ประกันสุขภาพ ประกันควบการลงทุน (Unit-Linked) ตลอดจนการวางแผนประกันมรดก Money Adwise พร้อมเป็นที่ปรึกษาช่วยคุณวางแผนประกันแบบครบวงจร ตั้งแต่การวิเคราะห์ความเสี่ยง ออกแบบความคุ้มครองที่พอดีตัว ไปจนถึงการคัดเลือกแบบประกันที่คุ้มค่าและสอดคล้องกับงบประมาณของคุณที่สุด เพื่อสร้างเกราะป้องกันความมั่งคั่งให้คุณและครอบครัวในระยะยาว
*ผู้ซื้อควรทำความเข้าใจรายละเอียดความคุ้มครองและเงื่อนไขก่อนตัดสินใจทำประกันภัยทุกครั้ง
ดูแลโดยผู้เชี่ยวชาญตัวจริง : ให้บริการโดยทีมงานมืออาชีพที่ได้รับคุณวุฒิการวางแผนการเงินระดับโลก Certified Financial Planner (CFP®) ซึ่งรับรองโดยสมาคมนักวางแผนการเงินไทย (TFPA) และ Financial Planning Standards Board (FPSB)
ดูแลเคียงข้างตลอดกรมธรรม์ : คุณจะได้รับการดูแลอย่างต่อเนื่องจากทีมนักวางแผนการเงิน CFP® และผู้เชี่ยวชาญเฉพาะด้าน เพื่อคอยทบทวนและปรับเปลี่ยนแผนความคุ้มครองให้ตอบโจทย์ครอบคลุมทุกการเปลี่ยนแปลงในแต่ละช่วงชีวิตของคุณ
มั่นใจให้ Money Adwise
วางแผนประกันชีวิตและสุขภาพให้คุณ
เริ่มต้นวางแผนป้องกันความเสี่ยงตั้งแต่วันนี้ เพื่อสร้างรากฐานทางการเงินที่มั่นคง เลือก Money Adwise พันธมิตรด้านการวางแผนการเงิน ที่พร้อมให้คำปรึกษาและออกแบบแผนประกันอย่างครบวงจร ตั้งแต่การวิเคราะห์ความเสี่ยง คัดเลือกความคุ้มครองที่เหมาะสม ไปจนถึงการดูแลและทบทวนกรมธรรม์อย่างต่อเนื่อง เพื่อให้คุณใช้ชีวิตและก้าวไปสู่เป้าหมายได้อย่างมั่นใจ
Money Adwise ให้ความสำคัญกับความโปร่งใส ซื่อสัตย์ และเป็นกลาง เพื่อให้คุณมั่นใจว่าทุกคำแนะนำที่ได้รับนั้นตอบโจทย์ความต้องการอย่างแท้จริง และมอบความคุ้มครองที่คุ้มค่ากับเบี้ยประกันภัยที่จ่ายไปในระยะยาว หากคุณกำลังมองหาผู้ช่วยในการจัดระเบียบกรมธรรม์และวางแผนประกัน เราพร้อมให้คำปรึกษา ลงทะเบียนเพื่อสร้างเกราะป้องกันทางการเงินที่แข็งแกร่งของคุณได้เลย
ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญครั้งแรก ฟรี
รัฐพล วชิรเมฆากุล
Senior Financial Planner
จิณณรักษ์ เจตน์รังสรรค์
Senior Financial Planner
นัดปรึกษาครั้งแรกเพื่อ
รับฟังรายละเอียดบริการ
(ไม่เสียค่าใช้จ่าย)
พูดคุยผ่าน Zoom Meeting
ระยะเวลาประมาณ 1 ชม.
