Add Line
ยึดผู้ใช้บริการเป็นศูนย์กลาง : Money Adwise ให้บริการด้วยความเข้าใจ ยึดความต้องการ งบประมาณ และเป้าหมายชีวิตของคุณเป็นหลัก โดยเน้นการให้ความรู้และไม่ยัดเยียดขายสินค้าเกินจำเป็น
บริการวางแผน
การเกษียณอายุ
จุดเด่นของบริการ
- เตรียมพร้อมด้านการเงินอย่างเป็นระบบ
- ลดความเสี่ยง สร้างความมั่นคงในระยะยาว
- ทำให้ใช้ชีวิตได้อย่างสบายใจ มีเป้าหมาย
การวางแผนการเกษียณอายุ คืออะไร?
การวางแผนการเงินส่วนบุคคล (Personal Financial Planning) คือ กระบวนการบริหารการเงินส่วนบุคคล
อย่างเป็นระบบ โดยครอบคลุมตั้งแต่การจัดการรายรับ รายจ่าย การออม การลงทุน การบริหารหนี้สิน
การจัดการภาษี
และการเตรียมพร้อมสำหรับเป้าหมายทางการเงินในอนาคต
ซึ่งการวางแผนการเงินส่วนบุคคลที่ดีช่วยให้สามารถ
ควบคุมการใช้จ่าย
ลดความเสี่ยงทางการเงิน
และสร้างความมั่นคงในระยะยาว โดยมีรายละเอียดดังนี้
ขั้นตอนการวางแผน
ลงทุนเพื่อการเกษียณ
ปัจจัยและความท้าทายที่ควรคำนึง
เมื่อวางแผนลงทุนเกษียณอายุ
มูลค่าเงินที่ลดลงตามกาลเวลา
สำหรับผู้ที่สนใจวางแผนการเงินส่วนบุคคลและการลงทุนในสินทรัพย์ หลากหลายรูปแบบ
Money Adwise มีทีมงานพร้อมให้คำปรึกษาเกี่ยวกับ ขั้นตอนในการจัดการเงินในการ
วางแผนการลงทุนอย่างละเอียด เพื่อให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงิน ที่ต้องการได้อย่างมั่นคง
ความเสี่ยงของตลาดการเงิน
สการลงทุนทุกประเภทมีความเสี่ยงและอาจกระทบต่อเงินออมในอนาคต จึงควรกระจายการลงทุน
อย่างเหมาะสม
(Asset Allocation) ระหว่างสินทรัพย์ ความเสี่ยงสูงและต่ำ
เพื่อช่วยลดความผันผวนและสร้างผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ
ความเสี่ยงของตลาดการเงิน
หนึ่งในค่าใช้จ่ายที่เพิ่มขึ้นตามอายุคือ ค่ารักษาพยาบาล
เมื่อเข้าสู่วัยเกษียณโอกาสในการเจ็บป่วย
หรือการต้องเข้ารับการรักษาโรคเรื้อรังมีแนวโน้มสูงขึ้นหากไม่มีการเตรียมเงินสำรอง
หรือประกันสุขภาพที่เหมาะสม อาจทำให้เงินเก็บถูกใช้หมดไปกับค่ารักษาพยาบาลได้
การเปลี่ยนแปลงของกฎหมายและนโยบายภาษี
กฎหมายภาษีและนโยบายการเงินของภาครัฐอาจมีการเปลี่ยนแปลงตลอดเวลาซึ่งอาจ
ส่งผลกระทบต่อการบริหารเงินลงทุน เช่น การเปลี่ยนแปลง ข้อกำหนดเกี่ยวกับภาษีเงินปันผล
หรือภาษีจาก การขายสินทรัพย์หากไม่มีการติดตามข้อมูลข่าวสารและปรับกลยุทธ์การลงทุน
ให้เหมาะสม อาจส่งผลให้ต้องเสียภาษีมากขึ้นโดยไม่จำเป็น
ปัญหาที่พบบ่อย เมื่อไม่มี
การวางแผนการเกษียณอายุ
การวางแผนการเกษียณอายุ เป็นส่วนสำคัญของการวางแผนการเงินส่วนบุคคล
ที่ช่วยสร้างความมั่นคงทางการเงินและคุณภาพชีวิตที่ดีหลังสิ้นสุดวัยทำงาน
หากขาดการวางแผนที่รอบคอบและ
เหมาะสม
อาจก่อให้เกิดปัญหาทางการเงินในระยะยาว
ส่งผลต่อความเป็นอยู่และความมั่นคงในชีวิตภายหลัง
โดยปัญหาที่พบบ่อยจากการไม่มีการวางแผนการเกษียณอายุ ได้แก่
เสียโอกาสการเติบโตของเงินจากการลงทุนระยะยาว
การเริ่มลงทุนล่าช้า ทำให้พลาดประโยชน์จากผลตอบแทนทบต้น เงินสะสมอาจเติบโตไม่ทันต่อค่าใช้จ่ายในอนาคต ยิ่งเริ่มช้า ยิ่งต้องรับความเสี่ยงหรือออมในสัดส่วนที่สูงขึ้น
เริ่มวางแผนเกษียณช้า
การเริ่มต้นล่าช้าทำให้ระยะเวลาการออมและการลงทุนสั้นลง ต้องใช้เงินออมต่อเดือน สูงขึ้นเพื่อให้ถึงเป้าหมาย ซึ่งอาจไม่สอดคล้องกับความสามารถทางการเงิน และเพิ่มความเสี่ยงต่อความไม่มั่นคงในอนาคต
ความไม่มั่นคงในเรื่องการเกษียณ
ไม่มีการประเมินเงินที่ต้องใช้หลังเกษียณอย่างชัดเจน ทำให้ไม่แน่ใจว่าเงินออมจะเพียงพอหรือไม่ ความกังวลเรื่องรายได้หลังเกษียณอาจส่งผลต่อการวางแผนชีวิต
ค่าครองชีพที่สูงขึ้นในอนาคต
อัตราเงินเฟ้อและค่ารักษาพยาบาลมีแนวโน้มเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง หากไม่เผื่อปัจจัยเหล่านี้ เงินออมอาจลดมูลค่าลง การประเมินค่าใช้จ่ายต่ำกว่าความเป็นจริง อาจสร้างช่องว่างทางการเงิน
ประเมินค่าใช้จ่ายหลังเกษียณต่ำเกินจริง
หลายคนคำนวณเฉพาะค่าใช้จ่ายพื้นฐาน โดยไม่รวมค่าใช้จ่ายด้านสุขภาพ กิจกรรมหรือไลฟ์สไตล์ในวัยเกษียณอาจต้องใช้งบประมาณมากกว่าที่คิด การประเมินผิดพลาดอาจกระทบต่อคุณภาพชีวิตระยะยาว
เรามีประสบการณ์
ในการให้บริการ
ด้านการวางแผน
การเกษียณอายุ
ในการให้บริการ
ด้านการวางแผน
การเกษียณอายุ
ทำไมต้องเลือกวางแผนประกันชีวิตและ
ประกันสุขภาพกับ Money Adwise ?
สำหรับผู้ที่ต้องการสร้างความมั่นคงและอุดรอยรั่วทางการเงิน ไม่ว่าจะเป็นการวางแผนประกันชีวิต ประกันสุขภาพ ประกันควบการลงทุน (Unit-Linked) ตลอดจนการวางแผนประกันมรดก Money Adwise พร้อมเป็นที่ปรึกษาช่วยคุณวางแผนประกันแบบครบวงจร ตั้งแต่การวิเคราะห์ความเสี่ยง ออกแบบความคุ้มครองที่พอดีตัว ไปจนถึงการคัดเลือกแบบประกันที่คุ้มค่าและสอดคล้องกับงบประมาณของคุณที่สุด เพื่อสร้างเกราะป้องกันความมั่งคั่งให้คุณและครอบครัวในระยะยาว
*ผู้ซื้อควรทำความเข้าใจรายละเอียดความคุ้มครองและเงื่อนไขก่อนตัดสินใจทำประกันภัยทุกครั้ง
ดูแลโดยผู้เชี่ยวชาญตัวจริง : ให้บริการโดยทีมงานมืออาชีพที่ได้รับคุณวุฒิการวางแผนการเงินระดับโลก Certified Financial Planner (CFP®) ซึ่งรับรองโดยสมาคมนักวางแผนการเงินไทย (TFPA) และ Financial Planning Standards Board (FPSB)
ดูแลเคียงข้างตลอดกรมธรรม์ : คุณจะได้รับการดูแลอย่างต่อเนื่องจากทีมนักวางแผนการเงิน CFP® และผู้เชี่ยวชาญเฉพาะด้าน เพื่อคอยทบทวนและปรับเปลี่ยนแผนความคุ้มครองให้ตอบโจทย์ครอบคลุมทุกการเปลี่ยนแปลงในแต่ละช่วงชีวิตของคุณ
มั่นใจให้ Money Adwise
วางแผนประกันชีวิตและสุขภาพให้คุณ
เริ่มต้นวางแผนป้องกันความเสี่ยงตั้งแต่วันนี้ เพื่อสร้างรากฐานทางการเงินที่มั่นคง เลือก Money Adwise พันธมิตรด้านการวางแผนการเงิน ที่พร้อมให้คำปรึกษาและออกแบบแผนประกันอย่างครบวงจร ตั้งแต่การวิเคราะห์ความเสี่ยง คัดเลือกความคุ้มครองที่เหมาะสม ไปจนถึงการดูแลและทบทวนกรมธรรม์อย่างต่อเนื่อง เพื่อให้คุณใช้ชีวิตและก้าวไปสู่เป้าหมายได้อย่างมั่นใจ
Money Adwise ให้ความสำคัญกับความโปร่งใส ซื่อสัตย์ และเป็นกลาง เพื่อให้คุณมั่นใจว่าทุกคำแนะนำที่ได้รับนั้นตอบโจทย์ความต้องการอย่างแท้จริง และมอบความคุ้มครองที่คุ้มค่ากับเบี้ยประกันภัยที่จ่ายไปในระยะยาว หากคุณกำลังมองหาผู้ช่วยในการจัดระเบียบกรมธรรม์และวางแผนประกัน เราพร้อมให้คำปรึกษา ลงทะเบียนเพื่อสร้างเกราะป้องกันทางการเงินที่แข็งแกร่งของคุณได้เลย
ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญครั้งแรก ฟรี
รัฐพล วชิรเมฆากุล
Senior Financial Planner
จิณณรักษ์ เจตน์รังสรรค์
Senior Financial Planner
นัดปรึกษาครั้งแรกเพื่อ
รับฟังรายละเอียดบริการ
(ไม่เสียค่าใช้จ่าย)
พูดคุยผ่าน Zoom Meeting
ระยะเวลาประมาณ 1 ชม.
