บริการวางแผนประกันชีวิต
ควบการลงทุนโดยนักวางแผนการเงิน CFP®

จุดเด่นของบริการ

  • ให้คำปรึกษาโดยนักวางแผนการเงิน CFP®
  • ผสานความคุ้มครองและการลงทุนในแผนเดียว
  • รองรับเป้าหมายการเงินที่หลากหลาย
สนใจรับบริการนี้ Add Line

ประกันชีวิตควบการลงทุนคืออะไร ?

การวางแผนการเงินที่ดีไม่ใช่แค่การออมเพื่ออนาคต แต่คือการออกแบบแผนชีวิตที่สมดุลระหว่าง ความคุ้มครอง
ความเสี่ยง และ โอกาสในการสร้างความมั่งคั่ง ซึ่ง “ประกันชีวิตควบการลงทุน” หรือที่เรียกกันว่าประกันยูนิตลิงค์ (Unit Linked)
ถือเป็นหนึ่งในเครื่องมือการเงินที่ตอบโจทย์คนยุคใหม่ได้ดีที่สุด เพราะผสานประโยชน์ 2 ด้านเข้าด้วยกันอย่างลงตัว

เลือกประกันชีวิตควบการลงทุนอย่างไร
ให้ตอบโจทย์เป้าหมายชีวิต ?

1

ความคุ้มครองชีวิตที่ต้องการ

ควรกำหนดจากภาระทางการเงินและค่าใช้จ่ายที่ ครอบครัวต้องรับผิดชอบในอนาคต โดยเลือก ทุนประกันที่เหมาะสมเพื่อสร้างความมั่นคงให้ คนข้างหลัง และไม่กระทบต่อศักยภาพการเติบโต ของเงินลงทุน

2

รูปแบบการชำระเบี้ยประกันภัย

ประกัน Unit Linked เปิดโอกาสให้เลือกชำระเบี้ยฯ ได้ ตามสภาพคล่องทางการเงิน ได้แก่

  • แบบรายงวด (Regular Premium) เหมาะกับผู้มีรายได้ประจำ ช่วยสร้างวินัยการออม และลดความผันผวนของการลงทุน
  • แบบชำระครั้งเดียว (Single Premium) สำหรับผู้มีเงินก้อนที่ต้องการให้เงินเริ่มเติบโตทันที
3

ระยะเวลาชำระเบี้ยฯ

สำหรับแบบรายงวด สามารถเลือกระยะเวลา ชำระเบี้ยฯ ได้ตามเป้าหมาย เช่น

  • ระยะสั้น เพื่อปิดภาระค่าเบี้ยฯ ในช่วงเวลาที่กำหนด
  • ระยะยาว หรือ ยืดหยุ่นเพื่อเพิ่มเงินลงทุนต่อเนื่อง หรือใช้สิทธิหยุดพักชำระเบี้ยฯ ในอนาคตเมื่อมูลค่ากรมธรรม์เพียงพอ
4

วิเคราะห์สถานะทางการเงินปัจจุบัน

ผู้เอาประกันภัยสามารถเลือกวิธีบริหารการลงทุนได้ ตามความรู้และเวลาที่มี

  • พอร์ตสำเร็จรูป (Managed Portfolio) เหมาะสำหรับผู้เริ่มต้นหรือไม่ต้องการติดตามตลาด
  • เลือกกองทุนเอง (DIY) เหมาะสำหรับผู้ที่มีความรู้ด้านการลงทุนและต้องการควบคุมพอร์ตด้วยตนเอง

นวัตกรรมทางการเงินที่ผสมผสาน
"ประกันชีวิต" และ "การลงทุน" เข้าไว้ด้วยกัน

แบบชำระเบี้ยฯ ครั้งเดียว (Single Premium – SP) 

เหมาะสำหรับผู้ที่มีเงินก้อนและต้องการความคุ้มครองชีวิตควบคู่กับการลงทุน
โดยชำระเบี้ยฯ เพียงครั้งเดียว แต่ยังได้รับความคุ้มครองยาวนาน
พร้อมโอกาสสร้างผลตอบแทนจากกองทุน

แบบชำระเบี้ยฯ รายงวด (Regular Premium – RP)

เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการวางแผนการเงินระยะยาวและบริหารเงินสด
หมุนเวียน สามารถเลือกชำระเบี้ยฯ เป็นรายปี ราย 6 เดือน
หรือรายเดือน ความคุ้มครองมักสูงกว่าแบบครั้งเดียว และยังคงมีโอกาส
สร้างผลตอบแทนจากการลงทุน

ประกันชีวิตแบบดั้งเดิม VS ประกันชีวิตควบการลงทุน

  • วัตถุประสงค์หลัก
  • มูลค่าเงินสด
  • ผลตอบแทน
  • ความยืดหยุ่น
  • ค่าใช้จ่าย
  • สิทธิประโยชน์ทางภาษี
  • เหมาะกับใคร

ประกันชีวิตควบการลงทุน

  • วัตถุประสงค์หลัก คุ้มครองชีวิต + ออมเงิน
  • วัตถุประสงค์หลัก มูลค่าเงินตามผลกองทุน
  • ผลตอบแทน ผลตอบแทนผันแปร
  • ความยืดหยุ่น ปรับแผนได้ยืดหยุ่น
  • ค่าใช้จ่าย ค่าใช้จ่ายโปร่งใส
  • สิทธิประโยชน์ทางภาษี ลดหย่อนภาษีได้บางส่วน
  • เหมาะกับใคร เหมาะกับผู้ที่มองหาการเติบโต

ประกันชีวิตแบบดั้งเดิม

  • คุ้มครองชีวิต + ออมเงิน
  • มูลค่าเงินสดแน่นอน
  • ผลตอบแทนคงที่
  • ปรับแผนได้น้อย
  • ค่าใช้จ่ายรวมในเบี้ยฯ
  • ลดหย่อนภาษีได้เต็ม
  • เหมาะกับผู้เน้นความมั่นคง

ประกันชีวิตควบการลงทุนจาก AIA
ที่ Money Adwise แนะนำมีอะไรบ้าง ?

AIA Wealth Max

เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการออมเงินระยะยาวพร้อมโบนัส

  • คุ้มครองถึงอายุ 99 ปี
  • โบนัส PowerUp สูงสุด 150%
  • มี Non-Lapse Guarantee 10 ปี
  • ใช้บริการบริหารการลงทุน AIA InvestPro

AIA Issara Plus

เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการความคุ้มครองชีวิตควบสุขภาพและความยืดหยุ่น

  • เบี้ยฯ เริ่มต้นต่ำ
  • แนบประกันสุขภาพได้
  • มี Retirement Bonus ต่อเนื่อง
  • ปรับความคุ้มครองและพอร์ตลงทุนได้หลากหลาย
  • รับสิทธิประโยชน์ AIA Vitality เพิ่มเติม

AIA Smart Select

เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการปรับแผนได้ตามช่วงชีวิต

  • ปรับเพิ่ม–ลดความคุ้มครองได้
  • โบนัสพิเศษเมื่อไม่ถอนเงินตามเงื่อนไข
  • สับเปลี่ยนกองทุนโดยไม่เสียค่าธรรมเนียม
  • เหมาะกับแผนการศึกษาและเกษียณ

AIA Smart Wealth

เหมาะสำหรับผู้มีเงินก้อนและวางแผนส่งต่อทรัพย์สิน

  • ชำระเบี้ยฯ ครั้งเดียว
  • คุ้มครองตลอดชีพ
  • ทุนประกันขั้นต่ำ 150% ของเบี้ยฯ ที่ชำระ
  • สะดวก ไม่ต้องผูกพันระยะยาว

ข้อดีของการซื้อประกันชีวิต
ควบการลงทุนมีอะไรบ้าง ?

ประกันยูนิตลิงก์กำลังได้รับความนิยมมากขึ้นในกลุ่มคนที่ต้องการวางแผนการเงินอย่างยืดหยุ่น เพราะไม่เพียง
ให้ความคุ้มครองชีวิตเหมือนประกันภัยทั่วไป แต่ยังเพิ่มมิติของการลงทุนเข้ามาด้วย จึงเหมาะสำหรับคนรุ่นใหม่
ที่ต้องการทั้ง“ความมั่นคง” และ “การเติบโต” ของเงินในเวลาเดียวกัน

ยืดหยุ่นสูงกว่าประกันภัยทั่วไป

เหมาะกับคนที่ต้องการควบรวมความคุ้มครองชีวิตและการลงทุนไว้ด้วยกัน และพร้อมรับความเสี่ยงจากการลงทุนได้ระดับหนึ่ง อีกทั้งยังมองหาความยืดหยุ่นในการปรับเปลี่ยนแผนตามช่วงชีวิตที่เปลี่ยนแปลงไป

โอกาสสร้างผลตอบแทนระยะยาว

คุณสามารถถอนเงินบางส่วนจากมูลค่าหน่วยลงทุนในกรมธรรม์ได้ ค่าใช้จ่ายในการถอนขึ้นอยู่กับเงื่อนไขของกรมธรรม์ การถอนเงินอาจทำให้วงเงินคุ้มครองลดลงได้ จึงควรปรึกษานักวางแผนทางการเงินก่อนตัดสินใจ

ใช้เป็นเครื่องมือวางแผนภาษี

เบี้ยประกันภัยส่วนที่นำไปใช้ในการคุ้มครองชีวิตสามารถนำมาลดหย่อนภาษีได้ตามที่กฎหมายกำหนดสูงสุดไม่เกิน 100,000 บาทต่อปี แต่เบี้ยฯ ส่วนที่นำไปลงทุนในกองทุนรวมไม่สามารถนำมาลดหย่อนภาษีได้

สภาพคล่องสูงกว่า

ประกันชีวิตควบการลงทุนมีความยืดหยุ่นในการบริหารเงินลงทุน ผู้เอาประกันสามารถปรับสัดส่วนการลงทุน เพิ่มหรือลดเงินลงทุนบางส่วน รวมถึงถอนเงินบางส่วนตามเงื่อนไขของกรมธรรม์ได้ ทำให้สามารถบริหารสภาพคล่องทางการเงินได้ดีกว่าการออมแบบดั้งเดิม และยังคงได้รับความคุ้มครองชีวิตควบคู่กันไป

เหมาะกับเป้าหมายการเงินที่หลากหลาย

ไม่ว่าจะเป็นเป้าหมายระยะสั้น ระยะกลาง หรือระยะยาว เช่น การวางแผนเกษียณ การสร้างเงินทุนเพื่อการศึกษา หรือการส่งต่อความมั่นคงให้ครอบครัว ประกันชีวิตควบการลงทุนสามารถออกแบบให้สอดคล้องกับระดับความเสี่ยงและเป้าหมายเฉพาะบุคคลได้ โดยมีทีมที่ปรึกษาของ Money Adwise ช่วยวิเคราะห์และจัดพอร์ตให้เหมาะสมกับสถานการณ์ทางการเงินของแต่ละบุคคล

นักวางแผนการเงินให้คำปรึกษาซื้อประกันชีวิตควบการลงทุนผ่านออนไลน์
เรามีประสบการณ์ในการให้บริการประกันชีวิตควบ การลงทุน

ทำไมต้องปรึกษาซื้อประกันชีวิต
ควบการลงทุนกับ Money Adwise ?

สำหรับผู้ที่ต้องการเครื่องมือทางการเงินที่ยืดหยุ่นและตอบโจทย์รอบด้าน Money Adwise พร้อมเป็นที่ปรึกษาช่วยคุณวางแผนประกันชีวิตควบการลงทุนอย่างครบวงจร ตั้งแต่การออกแบบสัดส่วนความคุ้มครองชีวิตที่เหมาะสม ไปจนถึงการคัดเลือกและจัดพอร์ตลงทุนในกองทุนรวมที่สอดคล้องกับระดับความเสี่ยง เพื่อสร้างเกราะป้องกันความเสี่ยงให้กับครอบครัว พร้อมเปิดโอกาสให้เงินเติบโตในระยะยาว ช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพ

*ผู้ซื้อควรทำความเข้าใจรายละเอียดความคุ้มครองและเงื่อนไขก่อนตัดสินใจทำประกันภัยทุกครั้ง ทั้งนี้การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลก่อนการตัดสินใจลงทุน

ออกแบบแผนเฉพาะบุคคล : Money Adwise ให้บริการด้วยความเข้าใจ ยึดเป้าหมายชีวิต ระดับความเสี่ยง และงบประมาณของคุณเป็นหลัก เพื่อปรับสัดส่วนความคุ้มครองและการลงทุนให้พอดีตัวที่สุด

ดูแลโดยผู้เชี่ยวชาญตัวจริง : ให้บริการโดยทีมงานมืออาชีพที่ได้รับคุณวุฒิการวางแผนการเงินระดับโลก Certified Financial Planner (CFP®) ซึ่งดูแลโดยสมาคมนักวางแผนการเงินไทย (TFPA) และ Financial Planning Standards Board (FPSB)

บริหารพอร์ตต่อเนื่องตลอดอายุกรมธรรม์ : ปรึกษาทุกเรื่องได้ตลอดเส้นทาง คุณจะได้รับการดูแลจากทีมนักวางแผนการเงิน CFP® ที่คอยช่วยทบทวนกรมธรรม์ ติดตามผลการดำเนินงาน และปรับพอร์ตการลงทุน (Rebalancing) ให้สอดคล้องกับสภาวะตลาดและช่วงชีวิตของคุณอย่างครอบคลุม

ไว้ใจให้ Money Adwise
ดูแลแผนประกันชีวิตควบการลงทุนของคุณ

เริ่มต้นสร้างความมั่นคงพร้อมโอกาสรับผลตอบแทนตั้งแต่วันนี้ เลือก Money Adwise เป็นพันธมิตรที่พร้อมให้คำปรึกษาและวางแผนประกันชีวิตควบการลงทุนอย่างครบวงจร ตั้งแต่การออกแบบสัดส่วนความคุ้มครองชีวิตที่ตอบโจทย์ การจัดสรรและคัดเลือกกองทุนรวมที่เหมาะสม ไปจนถึงการติดตามผลและปรับพอร์ตอย่างต่อเนื่อง เพื่อให้คุณก้าวไปสู่เป้าหมายทางการเงินได้อย่างมั่นใจ

Money Adwise ให้ความสำคัญกับความโปร่งใส ซื่อสัตย์ และเป็นกลาง เพื่อให้คุณมั่นใจว่าทุกคำแนะนำที่ได้รับจะเกิดประสิทธิภาพสูงสุด ทั้งในด้านการปกป้องความเสี่ยงและโอกาสเติบโตของเงินทุนที่คุ้มค่าในระยะยาว หากคุณกำลังมองหาผู้ช่วยเชี่ยวชาญในการจัดการพอร์ตยูนิตลิงค์และการเงินส่วนบุคคล เราพร้อมให้คำปรึกษา ลงทะเบียนเพื่อเริ่มต้นสร้างความมั่งคั่งและปกป้องคนที่คุณรักแบบ 2 In 1 ได้เลย

ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญครั้งแรก ฟรี

สนใจรับบริการนี้ Add Line

รัฐพล วชิรเมฆากุล

Senior Financial Planner

จิณณรักษ์ เจตน์รังสรรค์

Senior Financial Planner

นัดปรึกษาครั้งแรกเพื่อ
รับฟังรายละเอียดบริการ
(ไม่เสียค่าใช้จ่าย)

พูดคุยผ่าน Zoom Meeting
ระยะเวลาประมาณ 1 ชม.

เพียงกรอกข้อมูลให้ครบ
แล้วเราจะติดต่อกลับเพื่อนัดหมาย

















ฉันรับทราบและยอมรับ นโยบายความเป็นส่วนตัว