มีเงินก้อน อยากลงทุนระยะยาวให้ได้ผลตอบแทนดี MAGMA คือคำตอบ

การจัดสรรเงินลงทุนหรือการจัดพอร์ต คือหนึ่งในหัวใจสำคัญที่จะช่วยให้การลงทุนบรรลุเป้าหมายที่วางเอาไว้ ทั้งในแง่ของผลตอบแทนและระยะเวลาการลงทุน เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการลงทุนให้เป็นไปตามวัตถุประสงค์ คุณรัฐพล วชิรเมฆากุล (ุคุณชิน) นักวางแผนการเงินที่ได้รับการรับรองคุณวุฒิ CFP® และผู้วางแผนการลงทุน (Investment Planner : IP) ของ Money Adwise จึงร่วมมือกับทีมผู้เชี่ยวชาญด้านการเงิน ออกแบบ MAGMA (Money Adwise Global Moderate Allocation) ขึ้นมา และนี่คือข้อดีของ MAGMA รวมถึงบุคคล 5 กลุ่มที่เหมาะกับการจัดพอร์ตการลงทุนในรูปแบบนี้

ข้อดีของ MAGMA กระจายความเสี่ยง สร้างผลตอบแทนระยะยาว

MAGMA (Money Adwise Global Moderate Allocation) คือ การจัดพอร์ตลงทุนความเสี่ยงระดับปานกลางด้วยแนวคิดการลงทุนที่พร้อมรับทุกสถานการณ์โดยใช้ Strategic Asset Allocation 100% ทำให้พอร์ตเติบโตอย่างมั่นคง เริ่มจัดตั้งในวันที่ 2 พฤษภาคม 2567 เน้นกระจายการลงทุนกับธุรกิจที่อยู่ใน Mega Trend ในหลากหลายอุตสาหกรรม และมีแนวโน้มเติบโตในหลายประเทศ เช่น ประเทศสหรัฐอเมริกา ประเทศอินเดีย ประเทศญี่ปุ่น ประเทศแคนาดา

แต่นอกจากการจัดสรรพอร์ตลงทุนเพื่อสร้างผลตอบแทนแล้ว MAGMA ยังถูกออกแบบมาอย่างรอบคอบ พร้อมรับมือความผันผวนในภาวะ Bear Market (ช่วงเวลาที่นักลงทุนต้องการขายทรัพย์สินมากกว่าซื้อ) ด้วยกองทุนตราสารหนี้ที่มีความผันผวนต่ำ และมีกองทุนทองคำเพื่อช่วยรับมือวิกฤตที่เกิดขึ้นได้ทุกเมื่อ ส่งผลให้เป็นอีกหนึ่งพอร์ตลงทุนที่มาพร้อมข้อดีมากมายสำหรับนักลงทุน ดังนี้

1. กระจายความเสี่ยงด้วยการลงทุนในหลากหลายอุตสาหกรรม

ข้อดีที่ทำให้ MAGMA น่าจับตามองมากเป็นพิเศษ คือการเลือกลงทุนในอุตสาหกรรมที่มีอนาคต ไม่ว่าจะเป็นในอุตสาหกรรมเทคโนโลยี บริการด้านการเงิน การดูแลสุขภาพ การสื่อสาร และพลังงาน ซึ่งล้วนแต่เป็นอุตสาหกรรมที่มีแนวโน้มเติบโตได้ดีในระยะยาว อีกทั้งยังลงทุนในธุรกิจจากหลายประเทศทั่วโลก ซึ่งนอกจากจะเป็นการกระจายความเสี่ยงแล้ว ยังเป็นโอกาสสำคัญในการสร้างผลตอบแทนจากธุรกิจที่หลากหลายในระยะยาวด้วย

2. คุมความผันผวนและป้องกันความเสี่ยงจากการลงทุนอย่างรอบคอบ

ความผันผวนกับการลงทุนเป็นของคู่กัน MAGMA จึงถูกออกแบบให้มีหลากหลายสินทรัพย์ เพื่อใช้เป็นเครื่องมือสำหรับควบคุมความผันผวนและป้องกันความเสี่ยง เช่น กองทุนตราสารหนี้ กองทุนทองคำ จึงสามารถยืนหยัดสร้างผลตอบแทนและการเติบโตได้ในทุกสถานการณ์

3. จัดพอร์ตการลงทุนด้วยวิธี SAA

MAGMA ใช้วิธีจัดสมดุลพอร์ตด้วยการทำ SAA (Strategic Asset Allocation) ซึ่งเป็นการจัดพอร์ตแบบผสมสินทรัพย์ เพื่อให้สอดคล้องกับผลตอบแทนที่คาดหวัง รวมทั้งช่วยให้ความผันผวนลดลง เนื่องจากสินทรัพย์แต่ละประเภทจะสลับกันสร้างผลตอบแทนตามสภาพเศรษฐกิจ

4. ไม่ปรับพอร์ตบ่อย เพื่อลดต้นทุนในการลงทุน

ข้อดีของ MAGMA ข้อสุดท้ายอาจเป็นสิ่งที่หลายคนมองข้าม แต่กลับส่งผลต่อต้นทุนการลงทุนอย่างมีนัยสำคัญ นั่นก็คือการไม่ปรับพอร์ตบ่อย ๆ เพราะทุกครั้งที่มีการปรับพอร์ต จะก่อให้เกิด Transaction Cost จากค่าธรรมเนียมต่าง ๆ ทำให้กำไรที่ควรจะได้รับลดลง และหากจำเป็นต้องปรับพอร์ต จะใช้วิธี Portfolio Rebalancing เพื่อคุมความเสี่ยงและสะสมผลตอบแทนอย่างสม่ำเสมอ

ผู้ที่เหมาะกับการลงทุนกับ MAGMA

จากข้อดีของ MAGMA ที่กล่าวถึงไปในข้างต้น กล่าวได้ว่า MAGMA คือพอร์ตลงทุนที่น่าจับตามองสำหรับการลงทุนระยะยาว และยังเหมาะกับกลุ่มคนเหล่านี้มากเป็นพิเศษด้วย 

• ผู้ที่มีเงินก้อนขั้นต่ำ 500,000 บาทสำหรับการลงทุนครั้งแรก และหากต้องการลงทุนครั้งต่อไป ขั้นต่ำจะอยู่ที่ 25,000 บาท
• พร้อมลงทุนเป็นเวลา 5 ปีขึ้นไป เนื่องจากเป็นระยะเวลาที่จะเห็นอัตราผลตอบแทนอย่างชัดเจน
• รับความเสี่ยงได้ในระดับปานกลางตามเกณฑ์ความเสี่ยงของกองทุน
• มองหาการลงทุนที่ได้รับผลตอบแทนในรูปแบบเงินลงทุนที่งอกเงย ไม่ใช่เงินปันผล เพราะเป็นการลงทุนในระยะยาว
• เข้าใจการทำ SAA และการกระจายการลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายประเภท หลากหลายอุตสาหกรรม ซึ่งเป็นแนวคิดหลักในการจัดตั้งกองทุน

หากคุณเป็นนักลงทุนที่แสวงหาโอกาสในการจัดพอร์ตการลงทุนที่มีโอกาสสร้างผลตอบแทนดี เน้นการกระจายความเสี่ยง และลงทุนได้ในระยะยาว MAGMA คือตัวเลือกที่ตอบโจทย์ได้อย่างรอบด้าน หากอยากวางแผนการลงทุนให้ทรงพลังมากยิ่งขึ้น ปรึกษาทุกเรื่องการลงทุนและวางแผนการเงินกับนักวางแผนการเงินที่ได้รับการรับรองคุณวุฒิ CFP® และผู้วางแผนการลงทุน (Investment Planner : IP) จาก Money Adwise โปร่งใส ตรงไปตรงมา ครอบคลุมทุกเรื่องวางแผนการเงิน ลงทะเบียนรับคำปรึกษาครั้งแรก ไม่มีค่าใช้จ่าย

ข้อมูลอ้างอิง:

FA Exclusive Port Money Adwise Global Moderate Allocation. สืบค้นเมื่อวันที่ 19 พฤศจิกายน 2567 จาก https://www.finnomena.com/fa-magma/